如此搞钱，“工具人”被刑拘

本文转自：光明网

银行卡

一日进账40万元

零成本躺着就能赚钱

咦？

还有这等“好事”？

01

如此“贷款”被刑拘！

近日，家住山东省禹城市的路某接到朋友张某的电话，嘘寒问暖间张某问路某最近是否缺钱？是否需要贷款？由于路某个人原因确实需要一些资金周转，且因征信问题一直无法在禹城各大银行办理贷款手续，随后便向朋友说了征信的情况。路某本以为朋友这边也无法办理贷款，然而朋友张某却说有办法“解决”征信问题 并成功贷款，但是必须到西安办理。

路某内心深处也很明白，张某愿意给自己提供路费，并且能在自己征信有问题的情况下给自己贷款， 肯定不光是为了完成所谓的“任务”，而是从事违法犯罪行为。 但路某想了想自己现在确实需要贷款，再加上张某的一番巧言令色之下路某还是心动了。

路某与张某约定在西安市某地见面。张某说想要办理贷款需要路某来之前先办理几张银行卡，张某帮助路某刷流水，证明路某的还款能力。 随即路某按照张某的指示一步一步操作，在操作过程中发现了一些问题，但为了自己能顺利贷款还是按照张某的要求进行了操作。

但第二天路某在联系张某时，张某微信联系不上，电话也关机，已不知去向。 路某害怕张某从事违法行为牵扯上自己，便将卡扔进了河里， 这样警察就不会找到他了。当警察找到路某时，才知道自己扔掉银行卡只是掩耳盗铃罢了。原来17号晚上，路某的朋友张某，利用他的银行卡从事违法行为，刷了40万多的流水。

目前，嫌疑人路某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被禹城市公安局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

02

每月300元换来“银手镯”

禹城市公安局辛店派出所民警通过线索摸排，发现辖区一男子于某的银行卡每日都有大量的资金流水，最高多达70万元，最低也有20万元。 民警初步判断，于某的银行卡很大可能是犯罪分子“跑分”用的工具 ，随后立即开展调查，并依法对于某进行传唤。

据于某交代，2022年偶然的一次机会，他结识了做“银行卡”生意的大王、小周等人。今年1月份，因为着急用钱，于某在这几个“朋友”的唆使下，以每月300元一张卡的价格，将自己新办的银行卡、电话卡租借给了他们 。

借卡过程中，于某虽然觉得王某等人用他的卡可能是在做不好的事情，但他认为自己只是将卡租给他们赚点小钱，并没有亲自参与进去，觉得没有什么大问题，直到被公安机关传唤才知道事情的严重性。

目前，于某因涉嫌帮助信息网络犯罪被禹城市公安局刑事拘留，案件还在进一步侦办当中。

警方提醒

诈骗分子为逃避打击，在收取和转移诈骗赃款的时候一般不会用自己名下的账户，而会通过买来或者租来的他人账户进行转账操作。

如果持卡人因贪图小利，出售或者出借自己的两卡（银行卡和手机卡）或支付账户，不仅要面临账号被盗个人隐私信息泄露等风险，还会因为卷入诈骗团伙的洗钱运作中，成为违法犯罪活动的帮凶！